用友NC证券行业解决方案

1、前言
“山雨欲来风满楼”。加入WTO后的中国证券市场将逐步开放，证券市场的国际化竞争态势已成必然；与此同时，金融混业、金融创新和技术发展等各种浪潮也在不断冲击着券商。面对经济一体化、金融国际化、信息网络化的新形势，中国证券业即将面临日益加重的、来自国内外的双重竞争。这场竞争不仅仅是人、技术、产品、服务、市场的竞争，更是一场管理思想、经营理念的竞争。中国年轻的证券公司们在提高服务、加速产品、技术和制度的创新、合理配置资源的同时，更要利用先进的信息技术，构建先进的网络化信息管理平台，来支撑业务发展和经营决策，提升企业对市场的快速反应能力。

2、用友NC证券行业解决方案概述

用友NC证券行业解决方案是北京用友软件股份有限公司总结13年财务和企业管理软件的研发、实施经验，在综合国内近百家金融证券机构的管理需求、并汲取国外金融业的先进管理思想的基础上，精心研制而成，为中国的证券公司打造了一个“决胜千里”的网络化信息平台。

用友NC证券行业解决方案采用基于WEB的B/S架构和面向对象、组件化设计、XML等先进的IT技术，按照CMM3标准打造。在应用上涵盖了从财务会计、管理会计（包括全面预算管理、项目成本、资金管理等）、证券业务管理、数据接口、人力资源管理、客户关系管理、决策分析、数据仓库等多方面的内容，不仅支持金融企业单业经营，同时灵活开放的产品组件设计，又前瞻性地适应证券业混业经营的发展趋势；全面支持金融企业管理集中、风险防范、客户至上、接轨国际和面向未来的应用需求。

3、方案特点
用友NC证券行业解决方案是先进的信息技术和管理思想的有机结合。

• 提供集中式的应用架构和管理模式
• 采用EJB框架体系研制，具有跨平台特性，可进行集中部署和维护，大大降低总体拥有成本（TCO）
• 提供数据交换平台，支持XML技术和SOAP协议，具有很好的开放性和可扩展性
• 工作流和预警平台，确保系统的柔韧性，辅助建立证券公司的内控体系
• 先进的技术架构和全面的金融行业应用系统，支持金融业的混业经营
• 采用防火墙、数据加密、权限管理、客户认证等多重安全控制，提供高安全性应用
• 从服务器集群技术、EJB中间件抗崩溃、应用程序本身、动态监控、系统自检和自恢复等方面确保系统运行的高可靠性
• 利用动态负载均衡、效率优化、数据缓冲技术、多数据库分布等手段，提供高效率的应用效果

4、实现集中式的财务核算

实现集中式的业务及财务处理和监控，是证券企业适应金融环境和市场竞争的要求，及时反馈经营信息、规避经营风险的必然选择。NC证券行业解决方案提供完全集中式的财务核算模式，从数据归集到财务监控，无一不在总部主管和决策部门的掌握之中：

• 提供集中式的账套核算体系设置

按管理要求、组织机构的层次划分、管理所属等进行账套设置，支持分支机构的增减、机构层次的变迁。

• 提供集中式的数据归集手段

全公司各账套的数据统一由总部进行存放和管理，避免数据反馈的延误和层层收集的失真及再加工；保证监控和分析建立在真实的第一手数据之上。

• 提供集中式的财务核算和管理监控手段

在整个账套管理体系中，所有账套参数可根据管理和控制的要求，选择不同的控制级次和控制程度，如财务核算政策、折旧政策等，从而建立起整个公司的财务核算及管理体系。通过严密的参数控制及工作流程管理，确保财务事项处理和财务核算数据的科学、规范，减少和化解财务风险，保证整个公司财务管理制度的贯彻执行。

5、强化管理会计手段

NC证券行业解决方案在满足证券行业集中式财务核算的同时，突出强调了管理会计功能，提升财务管理人员分析、监控、考核及辅助决策等管理会计职能。

引入作业成本法，可根据作业划分及相应的成本动因进行成本计算，提供收入中心、成本中心、利润中心的预算、数据归集、考核和分析评价l

建立起全面完整的指标分析体系，通过分析预测模型的建立，借助各种高级分析、报表和灵活的查询能力，为企业的决策提供强有力支持

借助全面的计划预算体系，完善资金的计划管理与监控；加强成本费用的控制，建立健全整个公司的风险防范体系

6、集中资金管理

资金的集中管理是企业推行信息化、提高企业效益和降低企业风险的关键。用友NC证券行业解决方案的集中资金管理，通过资金预算、资金划拨和资金分析的结合，实现了资金运营的事前计划、事中控制、事后分析的全面管理控制，有效地保证了资金管理的效率和效益，降低了管理成本，减小了企业运营风险。其主要内容如下：

• 完成全公司和各机构部门的现金收入和支出的预算管理，可设定资金管理权限、预警条件、控制方式等管理需求，实现对现金流的全面预算和管理
• 根据资金预算，管理公司对各业务部门、营业部内部资金往来的申请、审批、对帐和内部考核等工作
• 与银行资金管理系统实现无缝集成，在资金划拨授权、授信制度下，实现资金实时划拨，并可实行营业部费用专户的限额（或清零）管理
• 通过数据的导入或数据的录入，完成现金收支日报（或资金头寸统计）、大额现金收支分析、重要合同分析等工作

7、集中报表分析

对于高风险、高收益、以资金运营为主业的证券公司来说，灵活、快捷、方便、功能强大的报表及数据分析工具，是经营决策不可或缺的支持手段。NC证券行业解决方案的集中报表系统，全面基于INTERNET应用，提供完整的集中报表功能，包括报表输出、报表数据采集和数据分析等。

• 报表输出：提供强大的自由表格格式定制能力，并具有报表格式定义向导及格式模板等功能，是真正的三维立体表。支持广域网与局域网应用，实现远程报表主动式查询
• 报表数据采集：可按组织结构关系或管理要求组织数据源，将分散的数据集中起来，并进行分析与报表发布。数据源主要是业务系统和财务中的格式化数据，也包括非格式化数据，例如记录在营业部的宕机次数、招聘人数等资料
• 数据分析：系统利用大型数据库提供的联机分析处理服务进行数据建模和数据挖掘，处理决策支持，帮助券商实现财务及业务数据的跨单位、跨年度、多角度、多指标对比分析，充分利用历史数据为公司提供决策支持信息

8、全面的业务管理

财务业务集成化是用友NC证券行业解决方案的一个基本思想。通过提供业务管理支持平台，帮助客户进行业务运作管理，并实现与财务系统的有机集成，不但可以提高作业效率，还能使企业信息流全面畅通，从而更好地帮助企业领导进行管理分析和决策。
方案中包含的业务管理系统方案主要有：

• 自营证券：含自营计划管理，可导入资金/清算数据，并根据设定项目组合（品种、操盘手、库位、资金号、股东号等）进行自营证券的库存管理、资金管理、成本核算、盈利分析、资产估值等
• 经纪业务：通过数据交换平台导入交易清算数据并自动制证，并提供交易统计报表
• 清算中心：导入并拆分一级清算数据后，将数据分发到各营业部，并有效监管各机构的保
• 证金头寸；提供往来对帐和资金计息等功能
• 客户资产：包括客户管理、合同管理、投资管理、损益管理等功能
• 投资银行：以工作流为主线，利用业务信息、客户关系、人力资源和项目信息等基础数据进行投行项目的全周期管理
• 资金拆借：有效管理内外部拆借业务，包括客户管理、合同管理、资金收付、利息计算及有关统计分析

9、集中、完整、开放的人力资源管理

人力资源作为金融企业最重要的资源，其管理是企业实现自身战略目标的一个关键。如何吸引人才，留住人才，激发员工的创造性、工作责任感和工作热情是关系企业兴衰的重要因素。NC—证券行业解决方案中的人力资源管理系统涵盖人力资源的规划、录用、保持、发展、考评和调整等全过程管理，提供集中、完整、开放的人力资源管理。

• 建立完整的人力资源管理体系，规范人力资源业务流程，从而提高管理水平，增强企业竞争力
• 集中管理人力资源信息，实现全集团有效的人力资源管理与监控
• 减轻人力资源管理人员工作量，提高工作效率
• 建立全面完整的人力资源分析体系，借助各种高级分析、报表和灵活的查询能力，为企业决策提供强有力支持

10、以客户为中心的集中客户关系管理

客户关系管理作为证券行业提高市场竞争力的商业战略，通过与客户有效管理、互动，理解并影响、激励客户行为，最终达到客户保留、客户获得、客户忠诚和客户创利的目的。NC证券行业解决方案提供集中式的客户关系管理系统，通过系统建设，规范证券公司客户管理流程，提高客户服务质量。

提供集中式的客户资源管理，将以往分散在各营业部的客户资源进行整合，提供以客户为中心的资源共享的工作平台，为各部门的协同运作提供保障

通过收集数据，找出界定客户质量的客户贡献率的客观计算标准，根据效益最大、信用优先的原则，区别服务重心，制定实施客户差别服务的最佳方案，为新业务开发提供依据

建立科学的客户智能化分析方法，包括客户满意度分析、客户需求分析、客户收益率分析、客户保留率分析、客户投资风险偏好分析等，从而保持现有客户、提高客户的投资委托规模，提高客户服务的效率和质量

11、中央监管与决策支持

风险管理能力是证券公司的核心竞争能力，中央监管和风险管理支持企业决策是NC证券行业解决方案的目标和核心。本系统提供了直接监查、报表分析、数据仓库整理挖掘等多种监管分析手段。

• 通过集中管理实时掌控全公司的资金、财务和业务经营状况
• 根据设定的监管要求进行360°的资金分布和配置、资金收付、投入产出、预算执行、绩效考核等多种监管分析
• 根据企业风险管理模型提取数据，进行风险管理分析，规避各种风险

13、集中资产管理

由于传统的处理方式及财务管理工具的局限，证券公司的固定资产管理一直处于分散、信息及控制滞后，管理成本高的局面。NC证券行业解决方案提供集中式的资产管理手段，从资产采购、资产预算、报表汇总及统计方面，实现资产的集中管理和监控。

• 建立起全公司集中的固定资产核算与管理体系，实现资产数据直接采集，集中处理；可跨公司、营业部、跨期间、溯源查询多单位数据；
• 实现证券公司总行内各分行、支行之间的资产调拨管理；
• 资产核算按照即定的政策自动执行，减少人工干预，确保核算信息的质量，同时提高工作效率；
• 提供资产预算的编制，并通过预算指导资产的采购入库领用付款，指导在建工程的建设完工等工作。
• 提供从资产新增、到资产减少、资产变动、资产组合拆分、资产调拨、资产盘点等的日常资产管理流程及资产评估、资产减值准备、计提折旧等完整资产核算流程。
• 通过制定严格的审批流程，界定审批权限，明确资产管理各岗位和人员的权责，完善资产管理中的各项申请流程；
• 建立全行有效的资产分析和评价体系，提供多角度、全方位的资产统计分析及完整全面的资产评价指标体系，为资产的决策提供有力依据。