金融科技为“三反”提供有力支撑 财付通助力国家金融安全防线建设
来源:金融时报
2018-11-20
反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制。
近年来，随着全球经济的快速发展，洗钱、恐怖融资、逃税等违法犯罪行为也日趋上升，给国家金融安全及社会稳定造成严重威胁。财付通作为首批获得中国人民银行《支付业务许可证》的专业第三方支付平台，在中国人民银行的指导下，通过完善公司内部控制管理，积极投入资源，运用人工智能和大数据分析建模技术，形成良好的可疑交易监测预警机制，有力打击各类违法犯罪活动，切实履行金融机构“三反”义务。
开展机构洗钱和恐怖融资风险评估，提升工作有效性
财付通采用具有业内先进性的评估方法论，率先完成支付行业《机构洗钱和恐怖融资风险评估》及《机构洗钱威胁评估》，通过对用户、国家/地区、产品、服务及内部控制管理等维度全面、科学、准确地进行风险检视，识别出高风险及容易被犯罪分子滥用的产品、服务或渠道，采取有效措施加强风险防控。
科技赋能“三反”，为金融稳定发展保驾护航
新业务、新产品、新技术、新渠道的发展及应用，加大了用户身份识别难度及追踪交易难度。财付通在按照“三反”相关法规要求开展客户身份识别的基础上，引入了机器学习和模型算法等大数据算法，建立用户画像，强化客户身份识别方式。同时，充分利用人脸识别、图像OCR识别等技术，提升客户身份信息识别和核验工作的准确性和有效性。
财付通一直致力于维护金融安全，通过与各级监管部门联动、成立“反欺诈联盟”、自行研发的大数据监控平台、发布行业风险白皮书等，助力国家金融安全防线建设。
责任编辑：何周重
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